Finanzen & Bankwesen

Finanzielle Notsituationen

Wir haben Mandanten im Zusammenhang mit unterschiedlichen finanziellen Notsituationen beraten und vertreten. Die Abwicklung von British Steel im Jahr 2019, der Zusammenbruch von Hanjin im Jahr 2016, der Einbruch von OW Bunkers im Jahr 2015, verschiedene Insolvenzen aus der weltweiten Finanzkrise 2008/9 und der Zusammenbruch der HIH-Versicherung im Jahr 2001 sind nur einige Beispiele, bei denen wir Mandanten rechtlich unterstützt haben.

Für unsere Mandanten sichern unsere Juristen Vermögenswerte, lassen Pfandrechte auf Assets von Schuldnern einräumen navigieren Mandanten durch Insolvenz- und Restrukturierungsprozesse.

Derzeit arbeiten wir an einer zunehmenden Zahl von Fällen im Zusammenhang mit den wirtschaftlichen Folgen der Covid-19 Pandemie. Während Unternehmen anfangs oft zögerten, fällige Forderungen gegenüber ihren Vertragspartnern geltend zu machen, sind viele Marktteilnehmer mittlerweile wirtschaftlich dazu gezwungen, konsequenter vorzugehen.

Trade Finance

Der Kauf und Verkauf von Commodities wird in der Regel durch Finanzierungsvereinbarungen ermöglicht, sei es auf Per-Trade- oder auf Portfoliobasis. Im Rahmen der globalen Supply Chain werden Beteiligungen von Geldgebern durch verschiedene Mechanismen geschützt. Beispielsweise sichern Bankgarantien die Bezahlung von Transportgütern und den Erhalt aller erforderlichen Dokumente.

Neben der Unterstützung von Mandanten bei der Strukturierung von Trade Financing Plattformen betreuen wir auch große Trade Financing Streitigkeiten. Sie können die Annahme abweichender Dokumente, Zahlungsverzüge von Banken, Verbindlichkeiten einer Bank aus einem Bill of Lading und andere finanzierungsbezogene Fragen betreffen. So waren wir beispielsweise vor kurzem für eine Bank tätig, die ihren Vertrag mit einem Kreditnehmer beendigt hatte und daraufhin ihre Ansprüche auf Grundlage einer Reihe offener Bills of Lading durchsetzen musste. Die besondere Schwierigkeit bestand darin, dass die Waren ohne Vorlage der Original-Bills of Lading geliefert wurden und die Schiffseigentümer darüber hinaus Liquiditätsprobleme hatten.

Finanzierungsstreitigkeiten

Wir vertreten Geldgeber und Banken gegenüber Kreditnehmern, u.a. bei der Geltendmachung von Pfandrechten und unterstützen unsere Mandanten durch unsere umfassende Kenntnis von sämtlichen kreditbezogenen Dokumenten und unsere Erfahrung im weltweiten Asset Tracing. Oft müssen Banken Kreditnehmer in Anspruch nehmen, weil schlechte Marktentwicklungen zu deren Ausfall beigetragen haben. Dies kann auch zur Folge haben, dass die verpfändeten Vermögenswerte ebenfalls im Wert gesunken sind. In derartigen Fällen helfen wir unseren Mandanten bei der Suche nach weiteren Assets und bei deren Verwertung.

Versicherungen

Finanzinstitutionen stehen weltweit unter der Aufsicht von Regulierungsbehörden und Gesetzgebern. Die Auswirkungen der globalen Finanzkrise nach 2008 in den USA, die Brexit-bezogene Umstrukturierung von Finanzinstitutionen in Großbritannien und Europa und die jüngste australische Royal Commission im Zusammenhang mit der Banken-, Pensions- und Finanzdienstleistungsbranche sind nur einige Beispiele dafür. Der aktuelle US-Ansatz zur Deregulierung des Bankensektors widersetzt sich zwar möglicherweise diesem Trend, jedoch ist in den USA nach wie vor eine weitreichende und vielschichtige Bankenaufsicht tätig.

Diese einschneidenden Ereignisse wirken sich auch auf die Anzahl von Streitigkeiten aus. Sie veranschaulichen zudem, warum es erforderlich ist, dass Rechtsberater die Funktionsweisen von Finanzinstitutionen sowie den regulatorischen Zusammenhang bei ihrer Arbeit für Versicherungen verstehen. Unsere Juristen waren an vielen komplexen Fällen mit Versicherungsbezug beteiligt, darunter für einen führenden Rückversicherungsmakler nach dem Zusammenbruch der HIH-Versicherung in Australien, für Erstversicherer in Rückversicherungsstreitigkeiten und im Rahmen einer aufsichtsbehördlichen Untersuchung über die Pensionspläne einer Großbank. Darüber hinaus haben wir ein internationales Devisenhandelsunternehmen in großen Fällen in England und den USA vertreten.

Wir haben Erstversicherer in verschiedenen Berufshaftpflichtfällen beraten, an denen Finanzberater, Wirtschaftsprüfer, Rechtsanwälte und andere Experten beteiligt waren. Diese Fälle erfordern ein besonders sorgfältiges und effizientes Management. Genau das bieten wir unseren Mandanten.